Panduan Cara Berinvestasi dalam Saham Dividen

Navigasi Info - Investasi dividen bisa menjadi strategi investasi yang bagus. Saham dividen secara historis mengungguli S&P 500 dengan volatilitas yang lebih rendah. Itu karena saham dividen memberikan dua sumber pengembalian: pendapatan reguler dari pembayaran dividen dan apresiasi modal dari harga saham. Pengembalian total ini dapat bertambah seiring waktu.

Panduan Cara Berinvestasi dalam Saham Dividen

Karena volatilitasnya yang lebih rendah, saham dividen sering menarik investor yang mencari investasi berisiko rendah, terutama yang sedang atau hampir pensiun. Tapi saham dividen masih bisa berisiko jika Anda tidak tahu apa yang harus dihindari. Berikut adalah melihat lebih dekat bagaimana berinvestasi dalam saham dividen.

Cara kerja saham dividen

Mari kita lihat sebuah contoh. Katakanlah Anda membeli 100 saham perusahaan seharga $10 masing-masing, dan setiap saham membayar dividen $0,30 per tahun. Jika Anda menginvestasikan $1.000, selama setahun Anda akan menerima $30 dalam pembayaran dividen. Itu berhasil dengan hasil 3% - tidak terlalu buruk.

Apa yang Anda pilih untuk dilakukan dengan dividen Anda terserah Anda. Kamu bisa:

1. Investasikan kembali mereka untuk membeli lebih banyak saham perusahaan.
2. untuk Beli saham di perusahaan lain.
3. Simpan uangnya.
4. Menarik uang ke atm anda.

Terlepas dari apakah harga saham perusahaan naik atau turun, Anda akan menerima pembayaran dividen itu selama perusahaan terus membagikannya.

Keindahan saham yang membayar dividen adalah bahwa bagian dari pengembalian Anda mencakup pembayaran triwulanan yang dapat diprediksi. Tidak setiap perusahaan yang menawarkan saham dividen dapat mempertahankan pembayaran dividen di setiap lingkungan ekonomi, yang telah ditunjukkan oleh pandemi COVID-19. Tetapi portofolio saham dividen yang terdiversifikasi dapat menghasilkan pendapatan yang andal baik hujan maupun panas.

Gabungkan dividen tersebut dengan apresiasi modal saat perusahaan yang Anda miliki tumbuh nilainya, dan total pengembalian dapat menyaingi, dan bahkan melebihi, pasar yang lebih luas.

Hasil dividen dan metrik utama lainnya

Sebelum Anda membeli saham dividen, penting untuk mengetahui cara mengevaluasinya. Metrik ini dapat membantu Anda memahami berapa banyak dividen yang diharapkan, seberapa andal dividen, dan, yang paling penting, bagaimana mengidentifikasi tanda bahaya ( jebakan dividen ).

Pendapatan dividen

dividen tahunan yang direpresentasikan sebagai persentase dari harga saham. Misalnya, jika sebuah perusahaan membayar $1 dalam bentuk dividen tahunan dan harga sahamnya $20 per saham, maka hasil dividen akan menjadi 5%. Hasil berguna sebagai metrik penilaian saat Anda membandingkan hasil saham saat ini dengan tingkat historisnya. Hasil dividen yang lebih tinggi lebih baik, semua hal lain dianggap sama, tetapi kemampuan perusahaan untuk mempertahankan pembayaran dividen - dan, idealnya, meningkatkannya - bahkan lebih penting. Namun, hasil dividen yang sangat tinggi bisa menjadi tanda bahaya.

Rasio pembayaran dividen

dividen sebagai persentase dari pendapatan perusahaan. Jika sebuah perusahaan memperoleh laba bersih $1 per saham dan membayar dividen $0,50 per saham, maka rasio pembayarannya adalah 50%. Secara umum, semakin rendah rasio pembayaran, semakin berkelanjutan dividen yang seharusnya.

Rasio pembayaran dividen

dividen sebagai persentase dari arus kas operasi perusahaan dikurangi pengeluaran modal, atau arus kas bebas. Metrik ini relevan karena laba bersih GAAP bukan merupakan ukuran kas, dan berbagai pengeluaran non-kas dapat menyebabkan pendapatan perusahaan dan arus kas bebasnya bervariasi secara signifikan dari satu periode ke periode berikutnya. Variabilitas ini terkadang dapat membuat rasio pembayaran perusahaan menyesatkan. Investor dapat menggunakan rasio pembayaran dividen tunai, bersama dengan rasio pembayaran sederhana, untuk lebih memahami keberlanjutan dividen.

Total pengembalian

Ini adalah kenaikan harga saham (dikenal sebagai capital gain) ditambah dividen yang dibayarkan. Misalnya, jika Anda membayar $10 untuk saham yang nilainya naik $1 dan membayar dividen $0,50, maka $1,50 yang Anda peroleh setara dengan pengembalian total 15%.

Earnings per share (EPS)

Metrik EPS menormalkan pendapatan perusahaan ke nilai per saham. Saham dividen terbaik adalah perusahaan yang telah menunjukkan kemampuan untuk secara teratur meningkatkan laba per saham dari waktu ke waktu dan dengan demikian meningkatkan dividen mereka. Sejarah pertumbuhan pendapatan sering menjadi bukti keunggulan kompetitif yang tahan lama.

rasio P/E

Rasio harga terhadap pendapatan dihitung dengan membagi harga saham perusahaan dengan pendapatan per sahamnya. Rasio P/E adalah metrik yang dapat digunakan bersama dengan hasil dividen untuk menentukan apakah saham dividen dinilai secara wajar.

Dividen yang tinggi bukanlah segalanya

Investor dividen yang tidak berpengalaman sering melakukan kesalahan dengan membeli saham dengan hasil dividen tertinggi. Sementara saham dengan imbal hasil tinggi tidak buruk, imbal hasil tinggi dapat menjadi hasil dari jatuhnya harga saham karena risiko pemotongan dividen. Itu disebut perangkap hasil dividen.

Berikut adalah beberapa langkah yang dapat Anda ambil untuk menghindari jebakan Dividen

Hindari membeli saham hanya berdasarkan hasil dividen. Jika sebuah perusahaan memiliki hasil yang jauh lebih tinggi daripada saham sejenis lainnya, itu sering kali merupakan pertanda masalah ( jebakan dividen ).

1. Gunakan rasio pembayaran untuk mengukur keberlanjutan dividen.
2. Gunakan riwayat dividen perusahaan -- baik pertumbuhan pembayaran maupun hasil -- sebagai panduan.
3. Pelajari neraca, termasuk utang, uang tunai, dan aset serta kewajiban lainnya.
4. Pertimbangkan perusahaan dan industri itu sendiri.
5. Apakah bisnis perusahaan berisiko dari pesaing, permintaan yang lemah, atau gangguan lainnya?

Sayangnya, hasil yang terlihat terlalu bagus untuk menjadi kenyataan sering kali. Lebih baik membeli saham dividen dengan hasil yang lebih rendah yang solid daripada mengejar hasil tinggi yang mungkin terbukti ilusi.

Selain itu, berfokus pada pertumbuhan dividen -- sejarah perusahaan dan kemampuan untuk menaikkan dividen sahamnya -- seringkali terbukti lebih menguntungkan.

Strategi investasi dividen

Ada kesalahpahaman bahwa saham dividen hanya untuk pensiunan atau investor yang menghindari risiko. Bukan itu masalahnya. Anda harus mempertimbangkan untuk membeli saham yang membayar dividen setiap kali Anda mulai berinvestasi untuk menuai keuntungan jangka panjangnya.

Saham dividen, terutama di perusahaan yang secara konsisten meningkatkan dividennya, secara historis mengungguli pasar dengan volatilitas yang lebih rendah. Karena itu, saham dividen sangat cocok untuk portofolio apa pun karena dapat membantu Anda membangun portofolio yang terdiversifikasi.

Ada beberapa strategi dividen yang perlu dipertimbangkan. Yang pertama adalah membangun portofolio dividen sebagai bagian dari keseluruhan portofolio Anda. Saat Anda membangun portofolio dividen, penting untuk diingat bahwa membayar dividen tidak wajib bagi perusahaan dengan cara yang sama seperti perusahaan harus melakukan pembayaran bunga obligasi.

Artinya, jika perusahaan harus memangkas biaya, dividen bisa berisiko. Anda tidak dapat sepenuhnya menghilangkan risiko pemotongan dividen, tetapi Anda dapat menurunkan risikonya. Kurangi fokus pada hasil dividen perusahaan dan lebih pada kemampuannya untuk secara konsisten meningkatkan dividennya.

Carilah perusahaan dengan profil keuangan yang sehat yang berfokus pada industri yang sedang berkembang. Aspek lain dari strategi investasi dividen adalah menentukan bagaimana Anda ingin menginvestasikan kembali dividen Anda. Beberapa investor memilih untuk menginvestasikan kembali dividen mereka secara manual, sementara yang lain menggunakan rencana reinvestasi dividen, juga disebut DRIP.

Alat canggih ini akan mengambil setiap dividen yang Anda peroleh dan menginvestasikannya kembali tanpa biaya atau komisi.

kembali ke saham perusahaan itu. Alat set-it-and-forget-it sederhana ini adalah salah satu cara termudah untuk menempatkan kekuatan waktu dan nilai gabungan untuk bekerja sesuai keinginan Anda.

Strategi investasi dividen lainnya adalah berinvestasi dalam dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) atau reksa dana yang berfokus pada dividen. Opsi dana ini memungkinkan investor untuk memiliki portofolio diversifikasi saham dividen yang menghasilkan pendapatan pasif.

Apa pun strategi dividen yang Anda gunakan, menambahkan saham dividen ke portofolio Anda bisa bermanfaat. Mereka dapat membantu mengurangi volatilitas dan meningkatkan pengembalian total Anda sehingga Anda dapat mencapai tujuan keuangan Anda sedikit lebih cepat.

navigasiin navigasiin adalah portal Situs Berita Berbahasa Indonesia yang menyajikan berita terkini terpercaya sebagai petunjuk inspirasi anda

Berbagi :